Chủ một hiệu chuyên kinh doanh đồ cổ và hàng độc trên đường 3 Tháng 2, quận 10, TP HCM tiết lộ: "Chỉ cần khách nói ra số tài khoản mà họ thích, tôi sẽ cung cấp được hết. Dịch vụ sẽ lo trọn gói từ A đến Z, khoảng vài chục triệu đồng một tài khoản ngân hàng tùy vào độ độc đáo của các dãy số".

"Tài khoản đẹp cùng với sim số đẹp là một trong những món không đụng hàng được các đại gia, khách VIP lì xì nhau làm lộc đầu năm", ông cho hay.

Trên các trang web cũng xuất hiện nhiều thông tin rao bán số tài khoản đẹp của không ít nhà băng. Sacombank, Vietcombank, Maritimebank, HDBank, Oceanbank... đều có hàng. Giá giao động từ 1 triệu đến 10 triệu đồng (đã bao gồm 500 nghìn đến 1 triệu đồng trong tài khoản).

Hầu hết các số tài khoản đầu 09170407 đều làm được, 7 số còn lại lựa chọn tùy ý, có thể lựa chọn thất quý, lục quý, ngũ quý, tứ quý hay là số chứng minh thư nhân dân, ngày tháng năm sinh của bạn thân, người yêu, vợ, biển số xe, ngày làm nhà…

Một trang web rao bán số tài khoản ngân hàng đẹp với giá 1-10 triệu đồng. (Ảnh chụp màn hình).

Một diễn đàn bán hàng qua mạng còn rao cả lô tài khoản Sacombank có đuôi là bộ lục nhị (sáu số 2), lục bát (sáu số 8), lục cửu (sáu số 9), bộ thất nhất (bảy số 1), thất tam (bảy số 3), thất lục (bảy số 6), bộ bát tứ (tám số 4)...

Một người tên Cảnh đăng tin rao bán tài khoản số đẹp trên mạng và cho biết có người nhà làm việc tại ngân hàng.

Cách thức giao dịch được ông Cảnh hướng dẫn rất chi tiết như: chỉ cần ký vào tờ khai mở tài khoản kèm photo chứng minh thư. Sau khi người mua nộp tiền phí đầy đủ, anh ta sẽ điện thoại cho người nhà làm trong ngân hàng kích hoạt tài khoản vào tên khách hàng.

Khoảng vài tiếng đồng hồ đến một ngày, khách hàng chỉ cần cầm chứng minh thư ra chi nhánh ngân hàng gần nhất yêu cầu phát hành thẻ là xong.

Trao đổi với VnExpress.net , một lãnh đạo tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) cho biết, việc cấp số tài khoản cho khách hàng tại nhà băng này đều tuân theo một quy định chung. Theo đó, với những khách hàng thông thường, khi đến mở tài khoản sẽ được cấp số tài khoản một cách ngẫu nhiễn do máy đã lập trình sẵn.

Trường hợp là khách hàng VIP (khách hàng thân thiết, có số dư tiền gửi lớn....) ông cho biết sẽ được ngân hàng ưu ái cho quyền được đề nghị số tài khoản đẹp (trong kho số đã được ngân hàng lựa chọn sẵn). Tuy nhiên, việc cấp số đẹp này cũng phải tuân theo một quy trình chung.

Trước tiên, khi nhận yêu cầu của khách hàng VIP đó, phòng kinh doanh dịch vụ phải làm một tờ trình gửi lên ban giám đốc phê duyệt. Khi đã được chấp thuận, phòng quản lý tài khoản mới mở kho lưu trữ số đẹp, nếu còn số đúng theo yêu cầu của khách hàng thì phòng dịch vụ mới cấp cho khách hàng.

Những số tài khoản "độc" được rao bán trên mạng. (Ảnh chụp màn hình).

Ông cho biết thêm, việc cấp số đẹp này cũng hoàn toàn miễn phí và là quy trình chéo ba bên nên rất khó có chuyện số đẹp bị lọt ra ngoài để đem đi mua bán.

"Trường hợp, nếu có nhân viên ngân hàng nào đó câu kết để mua bán, đây là hành vi sai quy định của nhà băng. Tùy theo mức độ sai phạm, có thể kỷ luật bằng hình thức khiển trách, buộc bồi hoàn tiền lại cho khách hoặc cho thôi việc...", ông nói.

Ông Phan Huy Khang, Tổng giám đốc Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) cũng cho biết, việc cấp số tài khoản cho khách hàng là sự ngẫu nhiên được lập trình trên máy, không có chuyện mua bán số tài khoản đẹp.

"Chúng tôi nghiêm cấm việc kinh doanh mua bán số tài khoản đẹp, nếu kiểm tra có hiện tượng này sẽ tiến hành xử lý nghiêm", ông Khang nói.

Cũng theo ông Khang, trường hợp một khách hàng nào đó đang sở hữu tài khoản có dãy số đẹp không thể chuyển nhượng qua cho người khác được.

"Trừ trường hợp chủ tài khoản đó bị chết hoặc tuyên bố bị mất tích... ngân hàng mới chuyển giao lại cho người khác", ông Khang chia sẻ.

Một lãnh đạo của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP HCM cũng cho hay, trường hợp nhân viên ngân hàng tiến hành mua bán, làm giả số tài khoản cho khách hàng nào đó nhằm mục đích chuyển tiền bất hợp pháp trong nước hoặc ra nước ngoài, có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Còn nếu chỉ mua bán số tài khoản thông thường, tùy theo quy định cụ thể của từng ngân hàng thương mại mà họ có những cách thức xử lý khác nhau.